L’histoire nous a appris, à de multiples reprises, que diversifier ses placements reste nécessaire dans la bonne gestion de son patrimoine. Un investissement trop ciblé peut se révéler porteur de risques financiers. Aujourd’hui, un patrimoine bien optimisé et bien diversifié s'illustre par une présence sur plusieurs volets patrimoniaux : Marché boursier, marché immobilier, marché obligataire.

Le secteur de l'immobilier a connu diverses crises immobilières. Pour faire face à ces évènements, il est nécessaire d'avoir un regard fin sur son patrimoine ou une analyse pointue de ses investissements. Trop souvent, les bailleurs font l'erreur de garder un bien ad vitam aeternam alors qu'un territoire évolue, un environnement commercial se modifie et/ou une classe de preneurs se dégrade (ex. le prêt-à-porter en 2023).

La fiscalité sur la plus-value immobilière est au cœur des préoccupations des propriétaires au moment de la vente d'un bien immobilier. L'un des moyens les plus simples pour réduire l'impôt sur la plus-value immobilière est d'utiliser l'abattement fiscal. Une occasion unique pour vous de diluer vos risques et de diversifier votre patrimoine.

Anticiper sa succession en vendant vos biens peut aider à éviter les conflits potentiels entre enfants, conjoints des enfants, petits-enfants concernant la répartition des actifs. Aussi, vendre un bien avant le décès peut permettre de réduire l'imposition, en fonction des lois fiscales en vigueur. Si vous souhaitez approfondir ce sujet, nous vous conseillons le Patrimonio, un ouvrage unique dédié à l'optimisation.

Vos besoins et vos préférences de style de vie évoluent avec le temps. La vente d'un bien immobilier peut s'avérer être une étape vers un déménagement dans une nouvelle région, l'achat d'une propriété mieux adaptée à vos besoins actuels ou investir dans un projet qui vous tient à coeur !